ČSOB dostala od polície obrovskú pokutu. Dôvodom je prístup k rizikovým klientom

Finančná spravodajská jednotka Prezídia Policajného zboru uložila Československej obchodnej banke pokutu vo výške 1,5 milióna eur. Rozhodnutie už nadobudlo právoplatnosť.

Dôvodom pokuty je porušenie ustanovení zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu.

„Okrem uloženia pokuty je súčasťou aj sankcia v podobe zverejnenia právoplatného rozhodnutia," doplnila polícia na sociálnej sieti. Vo zverejnenom dokumente je popísaných 33 prípadov pochybení.

Rozhodnutie hovorí o tom, že banka vo viacerých prípadoch nevykonala zvýšenú starostlivosť pri klientoch s vyšším rizikom. Malo ísť vo viacerých prípadoch o schránkové firmy, kde bol konateľom a konečným užívateľom výhod cudzinec bez zjavného vzťahu k SR.

Súčasne išlo o obchody s nezvyčajne vysokým objemom finančných prostriedkov v hotovosti následne odoslaných do krajín s vyšším rizikom legalizácie príjmu z trestnej činnosti, kde banka nepreukázala primeraný rozsah starostlivosti.

Prečítajte si aj: Obrovský škandál: Viac ako sto miliónov vyviezli zo Slovenska do Ázie

Pri vkladoch v hotovosti na účet klienta, v jednom z prípadov napríklad v celkovej výške 34,6 milióna eur, po ktorých nasledoval bezprostredný transakčný režim založený na vysokých cezhraničných debetných transakciách v prospech účtov spoločností v krajinách s vyšším rizikom legalizácie príjmu z trestnej činnosti, nesplnila banka podľa rozhodnutia viaceré povinnosti.

Napríklad nepreskúmala účel týchto obchodov a neprijala náležité opatrenia na zabránenie ich použitia na účely legalizácie a financovania terorizmu. Tiež neohlásila bez zbytočného odkladu FSJ niektoré neobvyklé obchodné operácie.

ČSOB nesúhlasí s verdiktom polície

Československá obchodná banka (ČSOB) nesúhlasí s verdiktom Finančnej spravodajskej jednotky (FSJ) polície, obráti sa na príslušné súdy. Uviedla to hovorkyňa banky Anna Jamborová v reakcii na pokutu FSJ Prezídia Policajného zboru.

"ČSOB sa detailne oboznámila s rozhodnutím FSJ a odôvodnením udelenej sankcie, pričom nesúhlasí s verdiktom a obráti sa na príslušné súdy. Počas vyšetrovania FSJ kontrolovala spôsoby a mechanizmy overovania klientov a ich transakcii v období rokov 2016 až 2019," priblížila.

Poznamenala, že podľa záverov FSJ nevykonala ČSOB dostatočne preverovanie vo veľmi limitovanom počte prípadov klientov v danom období. Hoci podľa nej ČSOB korektne hlásila neobvyklé transakcie v drvivej väčšine uvedených prípadov, podľa FSJ mali byť reportované skôr alebo v niektorých prípadoch opakovane. Taktiež podľa FSJ mala ČSOB ukončiť zmluvné vzťahy s danými klientmi skôr.

Podčiarkla, že ČSOB ročne spracováva a monitoruje milióny transakcií. "Systém kontroly a pravidiel s cieľom boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti má nastavený mimoriadne prísne v súlade s národnou a európskou legislatívou," dodala hovorkyňa banky.